Tạm giam “cò” môi giới cho vay

Chiều 20-12, Công an tỉnh Tiền Giang đã thực hiện lệnh bắt, khởi tố tạm giam 4 tháng đối với bà Đỗ Võ Ngọc Hợp, ngụ phường 6, TP Mỹ Tho, tỉnh Tiền Giang, về hành vi câu kết với cán bộ ngân hàng để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của công dân (Báo NLĐ ngày 20-9-2009 đã phản ánh). Theo một nguồn tin, bước đầu, cơ quan điều tra xác định nhóm này đã lừa đảo, chiếm đoạt gần 20 tỉ đồng.

Ngoài ra, cơ quan điều tra đang tiếp tục làm rõ một đường dây cò tín dụng tại Ngân hàng Công Thương Chi nhánh Tiền Giang (VietinBank Tiền Giang).

Bà Đỗ Võ Ngọc Hợp tại cơ quan công an chiều 20-12

Vay tiền bằng giấy đỏ... dỏm

Từ thông tin do phóng viên Báo NLĐ cung cấp vào năm 2009, Phòng CSĐT tội phạm về kinh tế và chức vụ Công an tỉnh Tiền Giang đã điều tra và làm rõ nội dung hàng chục lá đơn tố cáo bà Đỗ Võ Ngọc Hợp, nguyên nhân viên Bến phà Rạch Miễu, chiếm đoạt hàng chục tỉ đồng của nhiều người dân. Những người này bị “sụp bẫy” do tin tưởng bà Hợp từng được VietinBank Tiền Giang ưu ái cho vay tiền tỉ.

41 cán bộ, nhân viên VietinBank Tiền Giang bị kỷ luật

Vào tháng 12-2009, từ bài báo “Hàng chục tỉ đồng bay theo cò tín dụng” đăng trên Báo NLĐ, VietinBank Tiền Giang đã bị thanh tra và 41 cán bộ, nhân viên VietinBank Tiền Giang bị kỷ luật vì những sai phạm nghiêm trọng trong điều hành nghiệp vụ.

Theo đó,giám đốc Trần Văn Cửu bị kéo dài thời gian nâng lương 6 tháng; phó giám đốc Nguyễn Văn Xuân bị cách chức và phó giám đốc Đỗ Hữu Nghĩa bị khiển trách.

Ngoài ra, ông Nguyễn Đăng Khôi bị cách chức trưởng phòng tín dụng; phó phòng tín dụng Phan Thị Thu Hồng bị buộc thôi việc; hạ bậc lương, chuyển công tác đối với giao dịch viên Trần Thị Diệu Hồng...

Ngày 20-12, bà Lê Thị Thanh Tâm (ngụ phường 4, TP Mỹ Tho), cho biết tháng 7-2008, khi vay tiền VietinBank Tiền Giang, bà được bà Phan Thị Thu Hồng, nguyên phó phòng tín dụng ở ngân hàng này, giới thiệu làm quen với bà Hợp.

Bà Hồng giới thiệu bà Hợp là “em kết nghĩa” và nói với bà Tâm cho bà Hợp mượn tiền để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng.

Lúc đầu, bà Tâm không cho mượn nhưng bà Hợp đưa ra một hợp đồng dù không có phương án kinh doanh nhưng bà này vẫn được VietinBank Tiền Giang cho vay 2,2 tỉ đồng. Cộng thêm việc bà Hồng giới thiệu nên bà Tâm đã cho bà Hợp vay 600 triệu đồng. Sau đó, bà Hợp trả lãi sòng phẳng để tạo lòng tin và tiếp tục vay thêm gần 7 tỉ đồng.

Cùng lúc này, một nhân viên khác cũng đang công tác ở VietinBank Tiền Giang thấy bà Hồng giới thiệu và “bảo lãnh” cho bà Hợp nên không ngần ngại vay gần 6 tỉ đồng rồi giao cho bà Hợp làm ăn.

Bà Tâm bức xúc: “Nếu không có bà Hồng bảo lãnh thì làm sao tôi dám đưa tiền tỉ cho bà Hợp vay? Đến khi bà Hợp không trả tiền, gặp tôi, bà Hồng nói để bảo bà Hợp trả nợ nhưng sau đó, lại thách tôi đi kiện!”.

Điều đáng nói là trong lúc vay tiền với nhân viên VietinBank Tiền Giang nói trên, bà Hợp đã thế chấp đến 6 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất. Tuy nhiên, khi cơ quan điều tra xác minh thì tất cả 6 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất đều đã bị cớ mất và làm lại giấy khác.

Lộ rõ một đường dây tội phạm

Theo thông tin chúng tôi có được, hiện nay, đã có nhiều người gửi đơn đến CQĐT tố cáo khi họ muốn vay tiền ở VietinBank Tiền Giang đều phải nhờ bà Hợp tác động mới được vay và phải chi “hoa hồng” từ 5% đến 10% tổng số tiền được vay.

Theo đơn của anh Nguyễn Văn Nhân gửi CQĐT, vào tháng 2-2008, anh có nhu cầu vay 300 triệu đồng ở VietinBank Tiền Giang nhưng gặp khó khăn về thủ tục. Lúc này, một nhân viên tín dụng khuyên muốn vay được nhanh thì gặp bà Hợp. Sau đó, anh Nhân đến nhà bà Hợp đưa hồ sơ vay tiền, có bà Hồng và một nhân viên tín dụng khác chứng kiến. Một ngày sau, bà Hồng đến thẩm định hồ sơ và cho vay.

Ngoài anh Nhân, chị H. khi đến vay tiền ở VietinBank Tiền Giang nhưng không được. Lúc này, có người khuyên chị H. đến gặp bà Hợp. Sau đó, bà Hợp bảo một người khác đến ra giá “vay 300 triệu đồng thì chung 18 triệu đồng”. Do cần tiền nên chị H. đồng ý và chỉ 3 ngày sau, chị H. được vay tiền và chị phải chi cho bà Hợp 18 triệu đồng.

Một trường hợp khác là bà H.T.X, ngụ xã Phước Thạnh, TP Mỹ Tho dù không kinh doanh nhưng cũng được bà Hợp “tác động” và được VietinBank Tiền Giang cho vay 300 triệu đồng.

Bài và ảnh: Minh Sơn

CÁC TIN KHÁC